第一，财富管理行业专业和服务能力不足。过去几十年来，我国的金融体系以银行为主导，整个市场活力不足，专业人才的积累十分欠缺。
第二，居民资产配置不合理，存在错配现象和高风险。财富管理机构对于客户需求的把握不那么准确。目前，中国居民的房产配比相对较高，假如房地产市场持续低迷，那么流动性风险会逐渐显露。因此，居民资产配置的合理性存在很大改善空间。
第三，随着金融机构、财富管理机构数量增多，市场上可供选择的优质财产越来越稀缺，财富管理机构怎样帮助委托人找到合适的资产，面临一定挑战。
第四，财富管理行业的人力成本很高。
第五，随着刚性兑付的打破，市场信用风险正在释放。
针对以上挑战，张见对财富管理机构提出几方面建议。比如，财富管理机构应从产品导向向客户导向转变；从单一分割的产品，向建立一站式、开放式产品平台转变。此外，可通过数字化技术、互联网、大数据、云计算等工具来提高整体效率
