陆家嘴信托回应被罚420万元，称已完成整改并加强合规管理

　　2025年6月20日，金融监管总局披露的行政处罚信息公开表显示，陆家嘴国际信托有限公司因关联交易管理不到位、信托项目管理严重不审慎、证券投资信托产品违反监管规定、固有资产五级分类不准确、产品风险信息披露不及时等行为，被青岛金融监管局罚款420万元。此次处罚主要涉及2023年前的事项，陆家嘴信托表示已全面完成整改，并将以此为契机，全面提升合规管理水平。

　　陆家嘴信托作为上海陆家嘴金融发展有限公司控股的法人信托机构，注册资本金高达104亿元，是上海陆家嘴金融贸易区的重要组成部分。近年来，随着信托行业监管标准的逐步健全和完善，监管部门持续强化审慎监管和行为监管，引导信托公司加强风险管理和行为管理。业内专家表示，伴随信托行业监管政策的优化调整，强监管严监管态势将延续。

　　此次被罚的420万元，是陆家嘴信托年内第二次受到监管处罚。此前，其因信息披露不全面、不真实，风险揭示不充分，于4月9日被罚款30万元。此次处罚涉及七项违法违规行为，包括未按约定用途使用信托贷款、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资等。时任陆家嘴信托总经理崔斌因三项主要违法违规问题被警告并罚款15万元。

　　金融监管总局的处罚并非个例。2024年以来，至少有3家信托公司被罚，合计被罚1090万元;2023年则至少有15家信托公司被处罚，被罚金额超过3000万元。今年1月，某信托因违规承接风险项目、向监管部门报送不真实资料、尽职管理不到位等违法违规事实被罚款540万元;2月，某信托因未履行谨慎勤勉业务、应收账款真实性审查以及资金监控失职被罚款100万元。这些案例反映出当前信托行业面临的严峻监管环境。

　　陆家嘴信托的此次被罚，也引发了外界对其内部管理与合规能力的质疑。尽管其表示已完成整改，但外界仍对其未来的合规表现保持关注。业内人士指出，随着监管力度的持续加强，信托公司若不能及时调整内部管理机制，将面临更大的合规风险。

　　此次处罚不仅对陆家嘴信托本身构成警示，也对整个信托行业敲响了警钟。监管机构通过加大处罚力度，旨在推动行业健康发展，防范系统性金融风险。未来，信托公司需在业务拓展的同时，更加注重合规经营，确保各项业务符合监管要求，避免因违规操作而受到处罚。

　　陆家嘴信托此次被罚420万元，是其年内第二次受到监管处罚，反映出当前信托行业在合规管理方面的严峻挑战。尽管陆家嘴信托表示已完成整改，但其未来的合规表现仍需观察。监管机构的持续高压态势，将促使信托公司不断优化内部管理，提升合规水平，以应对日益严格的监管环境。